涨佣难任务重收入降

转岗为投顾后，还会面临和客户经理一样的业绩考核吗?本次调查结果显示，64.86%的投顾面临双重考核，该部分投顾所在券商对其在新增客户资产上有一定比例的考核，在维护存量客户的交易量上也存在相关的考核;12.8%的受访投顾表示，所在券商今年将**考核其服务的客户资产增长率;11.51%的受访投顾表示，目前所在公司对增量资产没有考核，**考核落在存量客户的维护工作上，例如盘活客户资产等作为参考指标;另外有超过一成的受访投顾表示他们的考核指标侧重在新增资产量上，与客户经理的业绩要求并无大差别。

“下半年开始，我的主要工作是提高营业部交易额的市场占有率。除了提高名下客户交易活跃度外，还要配合公司对**融券业务的**，提高客户对该项业务的使用率。此外还有几**元的新增客户资产指标要完成。”中信证券某营业部知名投资顾问表示。

在引进客户资产方面，参与调查的投顾中，31.6%的投顾表示，所在公司年初给他们定的考核指标是1000万元以上;23.7%的投顾表示该今年要引进资产300万元～500万元;18.42%的投顾今年的资产引进任务在500万元～1000万元之间;只需引进200万元以下资产的投顾占比为10.53%;另外还有15.79%的投顾表示今年并无引进客户资产的考核。

与投顾当前名下客户资产相比，上述需要完成的引进客户资产考核指标压力不小。本次调查结果显示，名下客户资产在1000万以上的投顾占比在三成左右;名下客户资产在500万元～1000万元之间的投顾占比为27.81%;而23.43%的投顾名下的客户资产在300万元～500万元之间;此外存在17.56%的投顾名下客户资产在300万元以下。

佣金为1%。～1.5%居多

无论将投顾定位为产品销售的载体还是提供咨询服务的专业人员，对各家券商而言，投顾的*要任务就是提高交易佣金费率。

调查显示，51.28%的投顾目前服务的客户平均佣金费率在1%。～1.5%。之间;17.95%的投顾服务的客户平均佣金费率在2%。～3%。;客户平均佣金水平在1.5%。～2%。之间的投顾占比为15.38%;只有5.13%的投顾所服务的客户平均佣金费率达到3%。

出于投顾业务额外收费的考量，超过半数接受调查的投顾认为服务是有价的，对名下客户都应收取相应费用。有12.82%的受访投顾表示投顾业务在逐步的推行过程中，目前小范围试行服务收费可以实现;不过也有部分投顾对是否能额外收取费用表示悲观，20.51%的受访投顾认为目前通过投顾服务，让客户愿意提高佣金费率就已不错，不敢奢望额外收费;10.26%的受访投顾则认为，投顾的服务价值在佣金费率上已**体现，没有必要额外收费。

在为客户提供咨询服务的方式上，飞信成为投顾服务客户的利器。参与调查的投顾中，54.72%的投顾表示，他们一般选择通过发送手机短信、飞信等方式为客户提供资讯服务;28.3%的投顾则习惯通过QQ群服务客户;15.09%的投顾选择发送邮件的方式服务客户;仅不到2%的投顾通过个人博客与微博服务客户。

在资讯服务内容上，75.6%参与调查的投顾表示将涵盖研究报告、股票策略、新闻汇总等等;而12.2%的投顾表示**为客户发送投资策略分析;7.32%的投顾则认为发送精选研究报告能获得客户青睐;3.4%的投顾认为客户需要获得宏观行业分析的资讯;1.48%的投顾认为，将近期发生的新闻汇总发送给客户即可。

“初步估算，我们公司每年花在短信上的费用在100万元以上。”深圳一家中型券商总部经纪业务人士透露。

然而，花费不菲的信息成本并没有让投顾服务达到预期效果。参与调查的投顾中，42.86%认为客户对其所发送的资讯反应一般;而18.37%的投顾表示客户对这些资讯内容不太满意;还有8.16%的投顾表示客户认为其所发送的资讯可有可无;仅30.61%的投顾认为客户对其所发送的资讯内容很满意。